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龙珠体育银行理投资财子2022年成绩单陆续揭晓:规模回落利润仍在上涨 财富管理

2023-04-27
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  随着2022年上市银行业绩报告逐渐披露,各家银行理财子公司2022年的经营表现也陆续揭晓。2022年是资管新规过渡期结束后,银行理财业务全面净值化运作的元年。同时,2022年也是近年来,银行理财净值化“波动”全面显露的一年,多个银行理财产品净值出现阶段的回撤。面对新的挑战,银行理财子公司表现如何?随着银行年报的陆续披露,答案随之浮出水面。

  据不完全统计,截至4月14日,已有17家银行在年报中公布了旗下理财公司的经营状况。2022年,在理财产品规模整体“瘦身”的背景下,仍然有不少银行理财公司的产品规模实现了逆市增长。同时,在公布了净利润增速的13家理财公司中,共有11家银行理财公司净利润较去年实现了同比增长。

  一是债市负反馈下,部分理财机构规模回落。2022年3月和11月,中国股市和债市出现波动,一向以稳健著称的银行理财产品出现了两次比较剧烈的净值波动,曾引发较大规模的“赎回潮”。《中国银行业理财市场年度报告(2022)》显示,截至2022年底,银行理财产品存续规模27.65万亿元,较年初下降4.66%。

  从年报公布的数据来看,头部银行理财公司的管理产品规模出现了明显的缩水。在6家国有大行中,除了中银理财和中邮理财产品规模呈现小幅增长外,其余4家大行理财产品规模均呈现出不同程度的下滑。其中,工银理财、建信理财以及交银理财3家理财公司的产品规模降幅均超过了两位数,分别下降了12.84%、12.67%以及11.37%。此外,管理产品规模同比下降的理财公司还有2家,分别为招银理财和民生理财。

  二是多数理财子公司的净利润仍在上涨。2022年,净利润突破30亿元“大关”的有招银理财、农银理财、兴银理财,分别达35.95亿元、35.23亿元和31.11亿元。此外,工银理财、中银理财投资、建信理财、中邮理财、信银理财、光大理财等近10家理财公司2022年的净利润均突破了10亿元。

  从增幅来看,2022年,有两家银行理财公司净利润增速超过了100%。其中,宁银理财2022年实现净利润9.14亿元,同比增长110.11%;农银理财净利润为35.23亿元,增速高达104.70%。工银理财和建信理财净利润也实现了较快增长,增速分别为38.57%、37.73%。

  三是股份行理财业务表现更优。整体来看,股份行的理财业务表现更佳。在已公布的业务数据中,目前业内管理规模最大、最赚钱的理财子依旧是招银理财。截至2022年末,招银理财管理规模仍有2.67万亿元,比第二名的兴银理财多了5800亿元。公司全年实现净利润35.93亿元。

  2022年,青银理财和宁银理财产品规模虽然排名靠后,但增速却位列前两名,分别为19.66%和19.42%。此外,兴银理财产品规模首次突破2万亿元,增速高达17.21%。

  在业内人士看来,2023年,理财市场在经历低潮之后有望迎来更加平稳的修复和增长,理财公司之间也将会开展更为充分而激烈的竞争。

  2023年,主要的银行理财公司已经完成了母行理财业务承接,进入自主增长阶段,接下来业绩增长主要的驱动因素是理财公司的投研能力和销售能力。随着债券和股票市场的平稳运行以及投资者信心的恢复,银行理财整体将维持稳步发展。

  “过去,招银理财产品主要以固收类和现金管理类产品为主,受债市波动影响较大。”招商银行行长王良在业绩发布会上表示:“我们要求理财子公司不宜贪大求快,要稳定规模、优化结构、丰富产品线,加大权益类资产的配置;同时,投研能力、风险管理能力、产品创新能力、系统科技支持能力等都要加强。”

  《2022-2027年中国银行理财行业发展分析及投资战略研究报告》研究显示,未来银行机构可从两方面强化对权益资产的配置能力,为科技创新、战略性新兴产业的发展提供更多权益资金龙珠体育,助推资本市场提质增效:一是着力打造权益投资能力圈龙珠体育,通过出色的投资能力赢得投资者的信任和耐心;二是强化投资者教育,引导投资者关注长期投资收益。

  总之,推动银行理财产品服务实体经济是个系统工程,一方面要求银行机构强基固本,持续提升投资能力和产品研发能力;另一方面也要求银行机构深度融入我国发展大局,与实体经济良性互动。

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